Nos últimos anos, o universo de opções de investimento disponibilizadas pelas plataformas digitais tem proporcionado diversas oportunidades para investidores, tornando a escolha da carteira uma tarefa cada vez mais complexa. Diante desse cenário, os multifamily offices, segmento especializado na gestão de patrimônio de altíssima renda, emergiram como protagonistas de um mercado em constante evolução.
De acordo com um estudo realizado pela Ártica Asset Management em parceria com o Insper, o volume de capital sob gestão dos multifamily offices mais do que dobrou entre 2020 e 2023, saltando de R$ 221 bilhões para expressivos R$ 460 bilhões.
Esse crescimento exponencial reflete não apenas a crescente complexidade do mercado de investimentos, mas também a busca incessante por isenção no aconselhamento financeiro.
Cenário de Multifamily Offices
No entanto, o recente panorama regulatório trouxe novos desafios para esse segmento em ascensão. Com a taxação dos fundos fechados exclusivos ou restritos, recursos que por anos estiveram represados devido a benefícios fiscais começam a se movimentar, catalisando transformações no setor.
Para Fernanda Raimo, sócia da Oikos Wealth Management, a evolução das regulamentações representa mais do que uma mudança fiscal; é um impulso para que os recursos dos super-ricos migrem das instituições bancárias para os escritórios independentes de gestão de patrimônio.
Atualmente, estima-se que existam cerca de 200 escritórios especializados em altíssima renda no país, atendendo clientes com patrimônios líquidos mínimos a partir de R$ 5 milhões.
Esses escritórios não apenas gerenciam ativos líquidos, mas também orientam sobre questões complexas como sucessão empresarial e investimentos em ativos ilíquidos, como imóveis e participações societárias.
Como funciona a Oikos Wealth Management
Na Oikos Wealth Management, por exemplo, a gestão dos recursos vai além do tradicional, levando em conta tanto os ativos líquidos quanto os ilíquidos do patrimônio dos clientes.
Com um portfólio que abrange R$ 7 bilhões sob gestão de 35 famílias, o escritório atende a uma clientela exigente, com um montante mínimo de R$ 100 milhões.